Dans le haut niveau, on ne gère pas un patrimoine, on le capitalise.

Notre cabinet de conseil vous propose…

  1. Chaque client doit signer une lettre d’entrée en relation (DER) lors du premier rendez-vous. Ce document obligatoire réglementairement vise à présenter notre cabinet : agréments ORIAS régies par l’ACPR, la CCI pour la carte T d’agent immobilier de notre cabinet, partenaires, assurances professionnelles, mode de rémunération, clause de confidentialité des données personnelles RGPD, information sur notre adhésion à la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine (CNCGP) régie par l’AMF, règles de la gestion des litiges etc
  2. Toutes les missions en gestion de patrimoine (CGP), en conseils en investissement financier (CIF) et en conseil en intermédiation en assurances (IAS) doivent obligatoirement être formalisées sur un contrat entre le client et notre cabinet (lettre de mission). Ce contrat est d’une durée d’un an renouvelable par tacite reconduction et contractualise nos relations conformément aux lois en vigueur.


Nos honoraires de conseil

  • Taux horaire : 360 € TTC avec un minimum de 3 h facturées et un maximum de 9 h
  • Pack First annuel : comprenant un forfait de 10 à 15h de travail : 3 600 € TTC
  • Pack Standard annuel : 7 200 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires entre 30 000 € brut/mois et 50 000 € brut/mois par mois) comprenant un travail au minimum 16h
  • Pack Premium annuel : 12 000 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires supérieur à 50 000 € brut/mois et 100 000 € brut/mois) minimum 25h de travail
  • Pack Luxury 5j/7 (de 9h à 18h) : 18 000 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires supérieur à 100 000 € brut/mois jusqu’à 150 000 € brut/ mois) minimum 35 h de travail
  • Pack Privilege 6j/7 (de 9h à 19h) : 36 000 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires supérieur à 150 000 € brut/ mois jusqu’à 250 000 € brut/ mois) minimum de travail 50 h
  • Pack Infinite 7j/7 (de 9h à 20h) : 48 000 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires supérieur à 250 000 € brut/ mois jusqu’à 350 000 € brut/ mois) minimum de travail 70 h
  • Pack VIP 7j/7 (de 9h à 23h) : 72 000 € TTC annuel (revenus ou chiffre d’affaires supérieur à 350 000 € brut/mois ou patrimoine géré supérieur à 4 000 000 € brut) minimum de travail 150 h
  • Pack Family 7j/7 (de 8h à minuit) : 1% HT du patrimoine géré à partir de 10 000 000 € brut

* La terminologie « Pack » correspond à l’accompagnement et à la représentation en cas de demande par l’administration fiscale des différentes déclarations d’impôts à l’international et national, à la gestion des différents contrats bancaires et assurantiels toutes banques et assureurs confondus dans la limite de la réglementation en vigueur, de la coordination entre vos différents conseils (notaires, avocats, experts-comptables, banques, assureurs, agents-immobilier, gérants de tutelle, salariés, consultants …), à un audit patrimonial annuel au minimum selon vos projets/profils/choix de vie … , aux conseils sur les placements financiers, assurances, entrepreneuriaux, à un service de secrétariat patrimonial …


Nos commissions sur transaction immobilière et fonds de commerce

Chaque vente ou recherche doit obligatoirement être validée par un mandat de recherche et/ou de vente

  • de 0 à 300 000 € : 10% TTC du prix d’acquisition ou de vente
  • de 300 001 à 500 000 € : 7% TTC du prix d’acquisition ou de vente
  • de 500 001 à 1 000 000 € : 6% TTC du prix d’acquisition ou de vente
  • de 1 000 001 à 2 500 000 € : 5% TTC du prix d’acquisition ou de vente
  • à partir de de 2 500 001 € : 4% TTC du prix d’acquisition ou de vente

Le taux de TVA en vigueur à ce jour est de 20%. Placetude Patrimoine effectue pour le compte de ses clients des transactions sans maniement de fonds.


Nos commissions sur l’intermédiation d’opération bancaire (financement)

Chaque demande doit obligatoirement être validée par un mandat de courtage (mandat de recherche en financement) pour vous représenter et rechercher la meilleure offre selon votre profil/projet, ce mandat étant d’une durée de trois mois et révocable par courrier recommandé AR.

  1. Aucun versement, de quelque nature que ce soit, ne peut être exigé d’un particulier (client(s)), avant l’obtention d’un ou plusieurs prêts d’argent.
  2. Les banques nous rémunèrent à hauteur de 1% TTC du montant emprunté hors frais de notaire, d’agence & de dossier : la rémunération pouvant aller de 0 euros TTC à un maximum de 6 000 euros TTC par client/par dossier.
  3. Les mandats de courtage entre le client et PLACETUDE PATRIMOINE prévoient une rémunération entre 0 euros et 1% TTC du montant emprunté (dans la limite des règles encadrant les financements)
  4. Aucune rémunération sur les emprunts à 0% d’intérêt ni sur les autres emprunts sociaux en vigueur.

Un crédit vous engage et doit être remboursé. Vérifiez vos capacités de remboursement avant de vous engager. Nous vous rappelons que la souscription d’un crédit peut avoir des conséquences sur les biens remis en garanties en cas de défaillance de l’emprunteur (le ou les clients). Aussi, les clients sont informés que les impayés afférents au(x) crédit(s) sollicité(s) peuvent avoir de graves conséquences et qu’ils pourraient être redevables, à l’égard de la banque prêteuse, du capital restant dû majoré d’intérêts de retard, ainsi que d’une indemnité selon les contrats de prêts signés !

Le ou les clients emprunteur(s) disposent d’un délai de 14 jours calendaires en matière de crédit à la consommation pour revenir sur leur(s) engagement vis-à-vis du contrat de crédit. La mise à disposition des fonds peut être demandée à partir du 8ème jours, cela ne réduira pas le délai de rétractation. En matière de crédit immobilier, le(s) client(s) emprunteur(s) dispose(nt) d’un délai de réflexion de 10 jours après réception de l’offre de prêt pour donner son (leur) accord.


Nos commissions et/ou des rétrocessions de commissions sur les différents placements dont financiers et assurantiels

Concernant le budget relatif à cette mission et compte tenu des problématiques évoquées lors de notre entretien, nous estimons que cette mission pourra être rémunérée par des commissions et/ou des rétrocessions de commissions versées par les établissements promoteurs de produits liées aux investissements que vous réaliserez par l’intermédiaire de notre cabinet.

Pour votre information, lorsque la prestation de conseil en investissements financiers est suivie d’une prestation d’intermédiation sur des produits financiers, nous pourrons recevoir le cas échéant :

  • frais uniques : frais de dépôt, de résiliation et coûts de transfert, de structuration
  • frais récurrents : frais de gestion, de conseil, de garde, de service, financiers
  • coûts relatifs aux transactions : commissions de courtage, frais d’entrée, frais de change
  • coûts marginaux et frais associés aux services auxiliaires : coûts de recherche et commissions liées aux résultats.

Chaque client reçoit par courrier et/ou mail et/ou WhatsApp selon votre souhait, dès que besoin et au minimum une fois par an, le détail précis des commissions et/ou rétrocession de commissions sur les placements réalisés avec notre cabinet de conseils.


Nos honoraires en ingénierie patrimoniale (organisation de la rémunération des dirigeants, des professions libérales, OBO, LBO, SEL, SCI-OBO)

Concernant le budget relatif à cette mission, le minimum d’honoraires est d’un montant fixe de provision de 18 000 euros TTC payable sous forme d’un acompte dû à la signature d’une lettre de mission spécifique (Audit Optimisation gestion civil, économique, sociale et fiscale de l’entrepreneur) + 15% des gains réalisés grâce à notre intervention plafonnée selon les conditions du contrat.

Par principe, les honoraires de performances et d’exécution ne seront dus que si les stratégies proposées dans notre étude et retenus par le client génèrent des gains suffisants.
Ils visent à :

  • D’abord à aligner partiellement nos honoraires sur les gains générés par les solutions présentées et modélisées dans notre étude.
  • Et aussi à rémunérer notre accompagnement dans la mise en œuvre de la stratégie retenue :
    1. En négociant auprès des organismes financiers les emprunts et les investissements.
    2. En présentant la solution arrêtée aux praticiens spécialisés – avocat, notaire, et/ou expert-comptable – afin de les aider à transformer la stratégie financière visée en actes juridiques et coordonner leurs interventions respectives.

Les renseignements et les documents que vous transmettez seront tenus pour strictement confidentiels. Les travaux que nous vous remettrons seront également tenus pour confidentiels.

Cette clause de confidentialité ne concerne pas vos conseils habituels (avocats, expert-comptable, commissaires aux comptes, notaires …)


Nous vous autorisons par avance et vous encourageons même à leur soumettre nos travaux, afin de pouvoir les discuter avec eux et les enrichir de leurs bonnes idées.