Dans le haut niveau, on ne gère pas un patrimoine, on le capitalise.

Architecture de l’audit patrimonial de Placetude et de ses partenaires

L'Audit : Analyse du patrimoine

Cette étude porte sur un à plusieurs aspects de votre patrimoine :

- L'audit économique, porte sur l'évaluation de vos biens propres et familiaux.

- L'audit civil développe les aspects juridiques liés à votre patrimoine.

- L'audit social détermine vos droits à la retraite

- L'audit fiscal permet l'analyse de votre situation au niveau de vos impôts.

    Détail de l'audit économique

    - Répartition par familles de biens en %
    - Répartition entre cadre de vie et du niveau de vie en %
    - Répartition par masse de biens : Biens propres M / Biens propres MME / Biens communs
    - Si présence d’un portefeuille de valeurs mobilières : commentaires :
    - Répartition par secteurs
    - Répartition géographique
    - Répartition par niveau de risque selon la conjoncture
    - Conclusion de l’analyse économique : Est-ce que les chiffres présents ci-dessus sont en adéquation avec l’objectif des clients ?

    Détail de l'audit civil

    - Analyse de la situation juridique du couple
    - Régime matrimonial ou PACS ou Concubinage ou divorce
    - Les dispositions prises ou pas
    - Donations de biens présents
    - Donation au dernier vivant (DDV)
    - Avantages matrimoniaux
    - Testament

    Détail de l'audit social

    - Estimation des droits à retraite
    - Estimation des droits à réversion pour le conjoint survivant

    Détail de l'audit fiscal :

    - Calcul de l’impôt sur le revenu (IRPP)
    - Calcul de l’impôt de solidarité sur la fortune immobilière (IFI)
    - Calcul des Droits de mutation à titre gratuit (DMTG)

Les préconisations : faire fructifier votre patrimoine

L'audit patrimonial réalisé, celui-ci nous permet de vous proposer une à plusieurs préconisations, pour améliorer votre situation et maximiser vos revenus.

    - Protection du survivant du couple : modification du régime matrimonial ou PACS …
    - Mise en place d’un testament
    - Mise en place d’une DDV
    - Mise en place d’avantages matrimoniaux etc.
    - Transmission du patrimoine aux enfants
    - Donations : quel type et quelle composition ?
    - Partage par donation
    - Création d’une société civile
    - Arbitrage / suivi de remploi du patrimoine
    - Optimisation fiscale.