Architecture de l'audit patrimonial de Placetude et de ses partenaires

L'Audit : Analyse du patrimoine

Cette étude porte sur un à plusieurs aspects de votre patrimoine :

L'audit économique, porte sur l'évaluation de vos biens propres et familiaux.
L'audit civil développe les aspects juridiques liés à votre patrimoine.
L'audit social détermine vos droits à la retraite.
L'audit fiscal permet l'analyse de votre situation au niveau de vos impôts.

Détail de l'audit économique

Répartition par familles de biens en %
Répartition entre cadre de vie et du niveau de vie en %
Répartition par masse de biens : Biens propres M / Biens propres MME / Biens communs
Si présence d’un portefeuille de valeurs mobilières : commentaires :
Répartition par secteurs
Répartition géographique
Répartition par niveau de risque selon la conjoncture
Conclusion de l’analyse économique : Est-ce que les chiffres présents ci-dessus sont en adéquation avec l’objectif des clients ?

Détail de l'audit civil

Analyse de la situation juridique du couple
Régime matrimonial ou PACS ou Concubinage ou divorce
Les dispositions prises ou pas
Donations de biens présents
Donation au dernier vivant (DDV)
Avantages matrimoniaux
Testament

Détail de l'audit social

Estimation des droits à retraite
Estimation des droits à réversion pour le conjoint survivant

Détail de l'audit fiscal

Calcul de l’impôt sur le revenu (IRPP)
Calcul de l’impôt de solidarité sur la fortune immobilière (IFI)
Calcul des Droits de mutation à titre gratuit (DMTG)

Les préconisations : faire fructifier votre patrimoine

L'audit patrimonial réalisé, celui-ci nous permet de vous proposer une à plusieurs préconisations, pour améliorer votre situation et maximiser vos revenus.

Protection du survivant du couple : modification du régime matrimonial ou PACS …
Mise en place d’un testament
Mise en place d’une Donation au Dernier Vivant
Mise en place d’avantages matrimoniaux etc.
Transmission du patrimoine aux enfants
Donations : quel type et quelle composition ?
Partage par donation
Création d’une société civile
OBO ou LBO
Création d'une société d'expertise libérale (SEL)
Organisation et optimisation de la rémunération du dirigeant
Arbitrage / développement / suivi de votre patrimoine global
Accompagnement dans l'investissement immobilier en France et à l'international
Mise en pratique des règles fiscales en vigueur pour optimiser votre patrimoine et choix de vie.